8万多人受害、涉案1.7亿元! 一新型网络“套路贷”犯罪集团被清远警方打掉

通过网络和互联网金融开放大环境,犯罪手法升级为“线上”犯罪;通过规避传统“套路贷”某些犯罪环节行为,掩盖在民间借贷行为之下,手段极其隐蔽。

日前,清远市公安机关调集400多名警力 对“10·17”专案展开收网行动 成功打掉了一个在清远从事诈骗 寻衅滋事等犯罪行为的犯罪集团。

8万多人受害、涉案1.7亿元! 一新型网络“套路贷”犯罪集团被清远警方打掉

经查,该犯罪集团非法成立 不具有互联网小额贷款经营资质的网络信息有限公司 从事新型网络“套路贷”犯罪活动一起了解一下吧~自2017年11月份以来,该犯罪集团头目周某文、谢某杰发现互联网小额贷款行业尚未规范,在短期实现犯罪投资后,收益可呈几何倍数式暴利增长,于是非法纠集一批犯罪嫌疑人,成立非法获取、销售特定身份被害人信息,以及审核组、账务组、“软暴力”催收组等部门,采取公司化管理,组织明确、层级分明,各功能组紧密结合,通过实施一系列“套路”行为,让受害人深陷“还款陷阱”,达到非法侵占受害人钱财的的“套路贷”犯罪活动。

新型诈骗犯罪新型网络犯罪涌现 图-1

经查,该犯罪集团涉案金额高达1.7亿元,被害人达8万多人,严重扰乱了经济秩序和社会稳定。

在收网行动中,清远警方抓获犯罪集团主要成员46名,查扣手机、电脑、银行卡等涉案物品一批。

省公安厅为该案的成功收网专门发来了贺电。

目前,案件审理、人员追逃、审讯深挖等工作正在有序进行中。

新型诈骗犯罪新型网络犯罪涌现 图-2

典型案例24岁小伙深陷“套路贷”,遭遇暴力催收受害人罗某现年24岁,2018年10月中旬,他被一名陌生人主动添加微信,自称是正规的“C5财务”贷款公司,贷款手续快、额度高且不需要银行征信。

罗某填写相关资料后,便通过微信拿到了1050元贷款。

但仅过了6天,罗某就接到借贷公司工作人员打来的电话,告知其已到了还款日。

由于怕被恶意催收,罗某不得不从其它借贷平台“拆东墙补西墙”,随后他又向“C5财务”借款7次,总借贷金额2.3万,利息达6900元,加上其他借贷共计10多万元。

由于深陷“套路贷”泥潭,罗某经常受到暴力催收。

“他们经常会在电话里辱骂我,甚至连我的家人和朋友都经常被他们电话骚扰。

那段时间我很害怕,不敢回家也不敢去找亲戚朋友,不知道如何面对这一切。

最终,罗某的家人不得不为其偿还了20多万元债务。

“套路贷”借款4000元,最终被逼还款超8万随后,对方要求史某提供身份证、手机号码、户籍地址、手机通讯录和网络借贷平台的借还款记录等资料,并跟史某签订了一份4000元的借款电子合同,还款期为7天,年利率为24%,但只给史某放款2800元。

史某质疑为何借款4000元到手才2800元时,对方跟史某解释说,第一次借款需要先扣除手续费、审核费、利息等费用,一共30%也就是1200元,以后再次合作会提额降息、免审核等。

当借款到期后,史某无力偿还4000元借款,对方便要求其办理延期手续并收取高额延期费,随后还冒充其他借款平台继续给史某借款,让其“借新账填旧账”。

就这样,史某一步步陷入对方设置的层层套路中,陆续贷款10多笔,总借款金额约6万元,被逼还款超过8万元,令史某无法还清该平台的债务。

当史某实在无力偿还时,对方就对史某进行催收,利用短信辱骂、“电话轰炸”和“P图辱骂”等方式,不停滋扰威胁史某,使史某及家人朋友承受巨大精神压力。

警方提示骗点一:对方冒充某借贷平台工作人员,以客服人员的身份与被害人进行联系,使被害人误以为他们是正规有资质的网络借贷平台。

骗点二:对方核实被害人身份时,冒充银行信用卡中心工作人员致电被害人家人朋友,以核实被害人身份信息。

骗点三:采用阴阳合同的方式,私底下和被害人协商,不按合同规定执行,并且隐瞒收取的是周利息还是年利息。

骗点四:套路被害人多次借旧账平新账,不断恶意垒高债务。

骗点五:使用二次借款提额降息、免审核的方式欺骗被害人再次进行借款。

骗点六:实施“冒充虚假身份、偷换利率概念、虚假承诺”等诈骗行为时,密切结合“软暴力”催收行为,榨干榨尽受害人钱财。

骗点七:使用手法隐蔽新颖、规避侦查打击。

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